Уралсиб кредитование физических лиц. Банк «Уралсиб»: онлайн-заявка на кредит

Уралсиб Банк – одно из самых крупных кредитных учреждений федерального уровня. Сегодня банк насчитывает 6 филиалов, более 300 точек продаж, около 2650 банкоматов и более 28 500 терминалов самообслуживания.

Банком предлагается весь спектр профильных услуг для физических и юридических лиц. Особое внимание здесь уделяют кредитованию населения.

Кредитные эксперты банка, постоянно изучают финансовый рынок, внедряют новые предложения для потенциальных заемщиков.

Условия

В настоящее время банком предложено несколько кредитов наличными:

1. Кредит под поручительство – предоставляется на любые нужды, не требуется отчет по тратам. Минимальная сумма – 50 000 рублей .
2. Кредит под залог имущества – кредит с высокими лимитами, минимальная сумма – 500 000 рублей . Оформить заем можно на любые цели.
3. Кредит для своих – предоставляется от 35 000 рублей только для зарплатных клиентов, а также постоянных заемщиков.
4. Кредит офицерский – заем доступен для сотрудников силовых структур. Кредит выдается от 50 000 рублей .
5. Кредит без обеспечения – предоставляется на любые нужды, минимальная сумма 50 000 рублей .
   

   Данный кредит самый простой и быстрый в оформлении, но имеет свои недостатки – самые высокие процентные ставки, если сравнивать с иными кредитными программами.

В таблице приведены все действующие программы с базовыми условиями, которыми могут воспользоваться граждане РФ.

В случае, если заемщик оформил кредит, но у него появились форс-мажорные обстоятельства, которые не позволяют в полном объеме либо в указанные даты выплачивать задолженность по кредиту, он может обратиться в банк с соответствующим заявлением.

Уралсиб готов предложить следующие варианты выхода их сложной ситуации:

• снизить ежемесячный платеж за счет продления срока кредитования;
• выплатить кредит за счет продажи имущества заемщика;
• осуществить перевод кредита на нового заемщика.

Как оформить?

Получить кредит в Уралсиб можно после подачи заявки и предоставления всего пакета документов.

Для этого необходимо написать заявление на оформление кредита в точке продажи либо офисе банка. Заявку можно оставить и на сайте банка.

Если ответ по ней будет положительный, остается лишь собрать пакет документов и принести сотруднику банка, который еще раз проанализирует платежеспособность и клиент получит окончательный ответ, и если он положительный, то заемщику будет предложено подписать кредитный договор и получить деньги.

Даже если у вас подпорченная кредитная история, это вовсе не повод отказывать себе в получении кредита. Мы расскажем вам, как взять .

Если вас интересует вопросу получения кредита наличными в Сити Банке, то вам необходимо прочесть .

Онлайн заявка

В Уралсиб онлайн заявка на кредит наличными доступна пользователю только после регистрации на сайте банка.

Заполняется такое заявление в течение нескольких минут, ответ заемщику сообщает сотрудник банка, либо просмотреть решение можно в личном кабинете.

В самой анкете указываются стандартные данные – это ФИО, возраст, № паспорта, адрес проживания и регистрации, наличие работы, среднемесячный доход и др.

Требования к заемщикам

Оформить заем наличными в Уралсиб Банке могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:

• гражданство;
• регистрация в регионе нахождения банка;
• возраст – от 23 лет;
• стаж – от 6 месяцев.

Банк кредитует заемщиков, возраст которых не достиг 60 лет.

Кредит наличными без справок и поручителей в Уралсиб

В Уралсиб Банке получить кредит без поручителей, баз залога и предоставления документов, которые могут подтвердить официальный доход могут лишь зарплатные клиенты, а также заемщики, которые неоднократно оформляли кредиты, добросовестно и своевременно возвращали их.

Кредит под обеспечение или поручительство физических лиц, предполагает предоставление дополнительных документов.

Процентные ставки

Процентные ставки в Уралсибе исчисляются исходя из различных факторов, которые могут увеличить или, наоборот, уменьшить их.

Например, если клиент приобретает страховой полис при оформлении кредита, то стоимость займа уменьшается.

А также если клиент готов предоставить дополнительно документы, процентная ставка также будет уменьшена. Базовые ставки по займам варьируются в пределах 18-29% годовых.

Список документов

Для получения кредита наличными, клиент должен предоставить в банк пакет документов:

• заявка-анкета;
• паспорт;
• документы, подтверждающие доходы;
• копия трудовой книжки;
• документы о прохождении срочной службы или освобождения (для мужчин до 24 лет).

Если кредит оформляется под поручительство, то дополнительно в банк необходимы следующие документы поручителя:

• анкета-заявка;
• паспорт;
• документы, подтверждающие официальные доходы.

Для зарплатных клиентов, для оформления кредита достаточно предъявить паспорт и заполнить анкету-заявку.

Банк оставляет за собой право просить и другие документы (свидетельство о браке, документы, подтверждающие владение имуществом и др.), непредставление которых, приведет к отказу по выдаче кредита.

На какую сумму рассчитывать?

Заемщик может получить сумму займа в лимитах, которые оговорены той или иной кредитной программой. Минимальные лимиты составляют от 35 000 рублей (Для своих) и все остальные кредитные программы от 50 000 рублей .

Максимальный кредитный лимит составляет 6 000 000 рублей (Под залог имущества), 1 500 000 рублей (Под поручительство), 750 000 (Для своих), 600 000 (Без обеспечений), 400 000 (Офицерский).

На какой срок банк выдает кредит?

Во всех программах один срок кредитования – от одного года до пяти лет. На какой срок может быть оформлен заем, будет зависеть не только от желания клиента, но и от анализа банком его платежеспособности, наличия страхового полиса, является ли заемщик зарплатным клиентом банка и др. моментов.

В случае если заемщик примет решение досрочно погасить кредит, то банк дополнительно комиссию взимать не будет.

Для осуществления такой операции необходимо написать заявление, в котором нужно указать дату внесения средств.

А для получения более подробной информации по , вам необходимо перейти по предложенной ссылке.

Способы погашения

Все кредиты в Уралсибе возвращаются аннуитетными платежами. Сумма ежемесячного платежа и дата указана не только в кредитном договоре, но и в графике платежей, который заемщик получает вместе со всем пакетом документации по кредиту.

Погашать заем следует своевременно, что позволит избежать просрочек и понижения кредитного рейтинга, который в будущем негативно влияет на оформление кредита и получения выгодных условий.

Вносить платеж можно следующими способами:

• в отделении банка – необходим паспорт заемщика и номер счета;
• в банкоматах, в которых предусмотрен прием наличных;
• в терминалах самообслуживания;
• в интернет-банкинге;
• автоматическим списанием – необходимо обратиться в бухгалтерию по месту работы и написать соответствующее заявление;
• в терминалах «Элекснет»;
• через сервис «Золотая корона».

Видео: Уралсиб. Интернет-банк — Как погасить кредит?

Плюсы и минусы

Плюсов кредитования в Уралсиб Банке множество. И это могут подтвердить заемщики, которые уже обращались за финансовой помощью.

Многие говорят о следующих положительных сторонах оформления кредита в данном банке:

• несколько программ кредитования наличными;
• возможность снизить процентную ставку;
• небольшой пакет документов;
• быстрая обработка анкеты;
• возможность изменить дату погашения;
• заемщик вправе решить самостоятельно, нужна ли ему страховка.

Что касается недостатков, то они также имеются. Заемщики не всегда могут детально проанализировать условия кредитования, а именно: процентную ставку, комиссионное вознаграждение банка, иные платежи по кредиту, поэтому зачастую попадают в долговую яму.

Чтобы этого не произошло, еще до подписания кредитного договора, следует просмотреть график платежей по будущему кредиту и убедиться в том, что процентная ставка соответствует той, которую в устной форме озвучил представитель банка.

Раньше людям приходилось постоянно откладывать деньги, чтобы накопить на необходимую вещь. С появлением банковских систем кредитования, необходимость откладывать, копить и ждать покупки отпала. Сейчас практически каждый может себе позволить взять ссуду, например потребительский кредит в банке Уралсиб можно взять на очень выгодных условиях, есть даже возможность оформить займ всего по двум документам. Давайте рассмотрим все кредитные программы Уралсиба.

Программы потребительского кредитования банка Уралсиб

Кредит без обеспечения «стандартный»

Эта кредитная программа имеет три тарифа: «Удобный», «Удобный+» и «Оптимальный». Каждый из этих тарифов имеет свою процентную ставку, а также максимальную сумму и пакет необходимых документов. Разберем подробнее все тарифы кредита «стандартный».

Кроме трех тарифных планов эта кредитная программа имеет еще одну особенность – в зависимости от суммы кредита величина процентной ставки может снижаться. Одним словом: чем больше сумма займа, тем ниже ставка.

Кредит под поручительство физических лиц «Классический»

Разберем основные условия и преимущества данной кредитной программы.

• Срок кредитования – от 1 года до 5-ти лет;
• Сумма займа – от 50 000 рублей до 1 000 000 рублей, либо эквивалентные суммы в долларах США или евро;
• Поручительство – при займе на сумму от 50 000 рублей до 500 000 рублей требуется поручительство одного физического лица;
• При займе на сумму свыше 500 000 рублей требуется 2 поручителя;
• Возможно досрочное погашение кредита без комиссий и штрафов;
• Для клиентов банка Уралсиб процентная ставка может быть дополнительно снижена на 1-2%;
• Комиссии по кредиту отсутствуют;
• Использование полученных средств на любые цели.

Процентные ставки по кредиту «Классический»:

Кредит под залог имущества

Оптимально подходит для желающих получить большую сумму наличных на оплату каких-либо услуг или покупку товара.

Основные условия и преимущества:

• Срок предоставления займа – от 1 года до 7-ми лет;
• Валюта – рубль, доллар США, евро;
• Сумма кредита – от 150 000 рублей до 1 500 000 рублей;
• Залог – при сумме займа до 700 000 рублей возможен залог как автомобилей так и недвижимости. При сумме свыше 700 000 рублей кредит выдается только под залог недвижимости;
• При сумме свыше 700 000 рублей требуется подтверждение целевого использования средств;
• Все залоговое имущество должно быть затраховано на всю сумму оплаты по кредиту;
• Возможна досрочная выплата без комиссий и штрафов;
• Комиссии по обслуживанию кредитного счета отсутствуют;
• Для отдельных групп клиентов банка Уралсиб действует снижение процентной ставки на 1-1,5%.

Процентные ставки по кредиту под залог имущества банка Уралсиб:

Льготные программы кредитования банка Уралсиб

Кредит «Партнерский» - для держателей зарплатных карт Уралсиба

В зависимости от суммы взятого кредита процентная ставка может быть дополнительно снижена, получается, что чем больше сумма, тем меньше переплата.

Кредит «Доверительный» - для вкладчиков и заемщиков

К этой группе клиентов относятся вкладчики банка Уралсиб, которые имеют вклад не менее чем на 100 000 рублей или на 5 000 долларов, а также заемщики, имеющие непогашенный кредит с положительной кредитной историей и заемщики, погасившие кредит за последние 36 месяцев.

Процентная ставка также, как и в других тарифах снижается с увеличением суммы займа

Какие документы необходимы для участия в кредитных программах банка Уралсиб

• Паспорт РФ;
• Заявление-анкета;
• Заверенная копия трудовой книжки;
• Справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка;
• В случае кредита под залог имущества необходимо:
  a. Недвижимость – свидетельство о регистрации прав собственности
  b. Автомобиль – ПТС, либо свидетельство о регистрации транспортного средства;
• Дополнительный документ, один из следующих:
  a. Водительское удостоверение
  b. Загранпаспорт
  c. ИНН
  d. Страховое пенсионное свидетельство
  e. Охотничий билет
  f. Свидетельство о браке
  g. Военный билет
  h. Диплом об образовании
  i. Удостоверение пенсионера.

Пакет документов различен для каждой из кредитных программ Уралсиба. Обязательно уточните список документов у сотрудника банка.

30 мая 2016, 17:24 3970 0

В банке Уралсиб кредит наличными можно оформить по нескольким программам, исходя из наличия обеспечения и категории заемщика. Рассмотрим их особенности и правила оформления.

Банк Уралсиб кредит наличными без обеспечения

Стандартная программа предназначена для широкого круга лиц без необходимости предоставлять обеспечение. Подать в Уралсиб банк заявку на кредит наличными могут заявители, соответствующие определенным требованиям.

Требования к заемщикам

• гражданство РФ;
• регистрация в месте нахождения банка;
• возраст: от 23 лет;
• максимальное ограничение: 60 лет;
• время занятости: от 6 месяцев;
• компания работодатель зарегистрирована свыше 12 месяцев.

Клиент может запросить сумму до 600 тыс. рублей (от 50 тыс. рублей) на срок до 60 месяцев. В ряде случаев граничный срок может быть отодвинут вплоть до 84 месяцев. Решение принимается индивидуально после получения полной информации от заемщика.

Ставки на кредит наличными

В Уралсиб на кредит наличными условия начисления ставки зависят от полноты пакета документов заемщика:

• минимальная величина: 22,5%.
• 24,5%: при предоставлении трех обязательных документов.
• 23,5%: по 4-м документам.
• +3% при отсутствии полиса на жизнь.
• +1%, если клиент не готов выполнить все обязательные условия. Иногда банк готов понизить планку требований, но за увеличение рисков повышает и ставку, если принимает положительное решение по выдаче ссуды.

Ставка фиксируется и действует до конца прекращения обязательств согласно заключенному договору.

Пакет документов

В Уралсиб взять кредит наличными получится при наличии обязательных к предъявлению бумаг:

• Паспорт гражданина.
• Копия трудовой книги с отметкой и печатью нынешнего работодателя.
• Данные о доходах. Допустимо передать данные на форме работодателя, бланке банка или стандартно по НДФЛ-2.

Четвертым документом, который позволяет использовать меньшую ставку, выступает подтверждение о наличии собственности:

• Регистрационное свидетельство на жилье.
• Бумаги на авто иностранного производства возрастом до 5 лет.

Уралсиб кредит наличными под поручительство

Если заемщику необходима значительно большая величина, он может в банке Уралсиб взять кредит наличными с поручительством. Сумма зависит от количества привлеченных помощников:

• До 750 тыс. рублей: 1 поручитель;
• До 1,5 млн. рублей: 2 поручителя.

Длительность взаимоотношений с банком составляет максимум 60 месяцев (от 13). Требования к заявителю не изменяются, необходим аналогичный для вышеописанной программы пакет бумаг.

Документы поручителей

От поручителя же потребуются такие:

• Паспорт РФ.
• НДФЛ-2. Заменить можно данными о величине заработной платы по форме работодателя или банка.

По программе действует фиксированная ставка – 23%, которая увеличивается до 26% при отсутствии у заемщика полиса на обеспечение жизни. Если у клиента не все характеристики совпадают со стандартным перечнем требований, но уполномоченный сотрудник или комиссия принимают решение о предоставлении займа, ставка увеличивается на 1%.

Оформление кредита наличными

Процедура оформления в банке Уралсиб на кредит наличными включает подачу заявлений от всех лиц: заемщика и поручителей. Содержит они такие основные данные:

• Персональные, паспортные;
• Информация о семье;
• Работодатель, тип, длительность занятости;
• Семейные доходы и расходы.
• Наличие и характеристики имеющегося имущества.
• Контактные данные. Обязательно наличие нескольких телефонных номеров, в т.ч. стационарных (домашний, служебный).

Зарплатные клиенты Уралсиб - кредит наличными

Вышеописанные программы не предусматривают удаленного оформления или даже подачи заявки онлайн.

Сегодня в Уралсиб онлайн заявка на кредит наличными рассматривается только для категории зарплатных клиентов. Кликнув на соответствующую кнопку, пользователь поступает в форму отправки, где необходимо выбрать параметры ссуды.

Онлайн заявка на кредит наличными

• Величина.
• Срок. Решение о предоставлении периода погашения в диапазоне 60-84 месяцев принимается после получения характеристик клиента на бумажных носителях.
• Наличие имущества.
• Наличие страховки.

Дополнительные возможности программы

Потребуется установить «галочку» в графе, где указано право использовать скидку в 1% за оформление дистанционно. Если заявителю было выслано персональное предложение по ссуде, нужно это отметить в соответствующей графе. Программа «Для своих» в Уралсиб – это кредит наличными без справок и поручителей, ведь учреждение владеет информацией о работодателе и количестве и периодичности поступлений на зарплатный счет клиента. В виду чего, достаточно паспорта, если обращение происходит в офисе.

Если есть недвижимость или авто в собственности заявителя, то стоит предоставить данные и по ним, чтобы получить дополнительную скидку в 2% по ставке. Она увеличивается на 3%, если нет полиса.

Передать в Уралсиб банк онлайн-заявку на кредит наличными можно из Кабинета, после подключения интернет-банкинга. В виду получения определенных возможностей по управлению своими счетами и самостоятельному выполнению операций, клиентам советуют получить доступ в онлайн-сервис.

Особенности программы

Программа для зарплатных клиентов имеет такие особенности:

• Величина: до миллиона рублей (минимум – от 35 тыс.);
• Длительность: до 60 месяцев (или до 84 мес.);
• Ставка: от 17%. Обязательная скидка в 1% при обращении онлайн.

Уралсиб кредит наличными для военных

Отдельным предложением выступает наличный кредит от Уралсиб, рассчитанный на сотрудников силовых структур – «Офицерский». В целевую аудиторию включены военнослужащие, сотрудники правоохранительных органов и исполнительной власти. По основным условиям он практически не отличается от стандартного:

• Величина: до 400 тыс. рублей;
• Срок: до 60 месяцев;
• Ставка: от 24,5%. При отсутствии полиса +3%.

Пакет документов также включает паспорт, информацию о доходе и занятости. Последним могут выступать:

• трудовая книга;
• справка со службы;
• пенсионное удостоверение (за выслугу).

В Уралсиб кредит наличными можно оформить и получить только в офисе банка.

Банк «УралСиб» по праву занимает лидирующие позиции в широком спектре финансовых услуг. Кредиты банка «УралСиб» используются частными, а также корпоративными клиентами.

Предоставляемые услуги

Открытием и ведением расчетных счетов (в отечественной и иностранной валюте);
Переводами (в отечественной и иностранной валюте);
Удаленным управлением банковскими картами с помощью специально разработанной системы «Клиент-Банк». Это значит, что клиент имеет возможность самостоятельно выполнять платежные операции, получать выписки по карте без посещения финансового учреждения;
Кассовыми операциями, которые позволяют оформить чековую книжку, получить и пересчитать наличные денежные средства и т.д.;
Корпоративными картами, которые предоставляют возможность круглосуточно выполнять различные операции (обналичивание, перевод средств в терминалах и банкоматах);
Конверсионными операциями – возможность покупки/продажи любой валюты мира за российские рубли и выполнения конверсии валют;
Валютным контролем;
Арендой личных сейфов;
Инкассационными услугами, доставкой и сопровождением ценностей.

Какие кредиты в «УралСиб» банке доступны физическим лицам?

По количеству выданных физическим лицам кредитам финансовое учреждение входит в ТОП-20 банков России. Именно этот вид деятельности является приоритетным для банка «УралСиб».

Автокредиты. Они позволяют приобрести в кредит новый или подержанный автомобиль как отечественного, так и иностранного производства;

Ипотеки. Позволяют приобрести готовую недвижимость или недвижимость в строящемся доме. Кроме того, есть возможность получить рефинансирование ипотеки, оформленной в ином банке;

Кредитные карты. Их держатели могут воспользоваться льготным периодом кредитования, во время которого не происходит начисление процентной ставки;

Потребительские кредиты. Выдаются на покупку товаров, оплаты услуг. При их оформлении заемщик обязуется в конкретные сроки погасить долг и полностью оплатить процентную ставку за использование кредита.

Требования к претендентам на кредит

Быть зарегистрированным на момент подачи заявления не менее 6 месяцев;
Быть в возрасте от 23 лет;
Предоставить трудовую книжку, где зафиксирован стаж на последнем рабочем месте от 3 месяцев;
Предоставить справку, подтверждающую существование компании-работодателя не менее 1 года;
Предоставить паспорт гражданина РФ с постоянной или временной пропиской, которая будет актуальна в течение всего срока кредитования.

В случае оформления кредита по программе «Автомобили и кредит» необходимо учесть, что на время его окончания возраст заемщика не должен превышать 60 лет, а для потребительского кредита – не более 70.

Согласно условиям ипотечного кредитования, клиент должен:

Быть гражданином РФ и иметь прописку в районе расположения отделения «УралСиб» банка;
Быть старше 18 лет, но младше 65 на момент окончания срока кредитования;
Предоставить трудовую книжку, в которой указан стаж работы более 6 месяцев;
Предоставить справку, которая подтверждает деятельность компании-работодателя больше 6 месяцев.

Достоинства и недостатки кредитования в банке «УралСиб»

Наличие кредитных продуктов с различными процентными ставками и сроками кредитования;
Отсутствие комиссионных сборов за обслуживание кредитов;
Зависимость процентной ставки от размера кредита и наличия положительной кредитной истории;
Возможность получить некоторые виды кредита после предоставления всего лишь 2 документов;
Возможность досрочного погашения кредита, которая не сопровождается наказанием в виде штрафа или комиссии.

Немаловажно и то, что банк «УралСиб» входит в ТОП-15 крупнейших кредитных организаций РФ, что уже вызывает доверие клиентов.

Главная » Бизнес кредиты » Уралсиб кредитование физических лиц. Банк «Уралсиб»: онлайн-заявка на кредит