Договор новации — это… Соглашение о новации (образец). Что такое договор новации в заемное обязательство
Обеспечение исполнения обязательств применяется тогда, когда имеются основания опасаться нарушения контрагентом условий договора. Действенная мера - применение обеспечительных мер, когда контрагент уже не исполняет договор, но просит отсрочки, кредит и т.д.
Среди наиболее часто используемых обеспечительных мер числятся залог, поручительство, неустойка, удержание.
На страницах сайта вы можете найти примеры подобных договоров, разработанных нашими юристами для разных клиентов.
Договор перевода (новации) долга в займ № __/__
г. Москва "__" ____200__г.
ООО «__________________», в лице Генерального директора ________________, действующего на основании Устава, именуемого в дальнейшем «Заемщик», и __ __ «____» в лице ________, действующего на основании Доверенности № ____ от ______200__ г., именуемого в дальнейшем «Займодавец», вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.1. В соответствии со статьей 818 Гражданского кодекса Российской Федерации Стороны договорились о замене (новации) заемным обязательством обязательств Заемщика по уплате долгов Займодавцу, возникших из следующих заключенных между Заемщиком и Займодавцем договоров:
Наименование договора:
Сумма задолженности в руб., вкл. НДС:
Договор № ____ от «__»____200__г., соглашений к данному договору, в случае наличия таковых
Договор № ____ от «__»____200__г., соглашений к данному договору, в случае наличия таковых
Договор № ____ от «__»____200__г., соглашений к данному договору, в случае наличия таковых
Договор № ____ от «__»____200__г., соглашений к данному договору, в случае наличия таковых
Договор № ____ от «__»____200__г., соглашений к данному договору, в случае наличия таковых
Сумма долгов по всем указанным договорам (далее – «сумма займа»):
Руб.
1.2. Сумма займа возвращается в течение __ месяцев со дня заключения настоящего договора следующим в по следующему графику:
1/4 часть суммы займа возвращается до ____20__ года
1/4 часть суммы займа возвращается до ____2010 года
1/4 часть суммы займа возвращается до ____2010 года.
1.3. на сумму займа начисляются проценты в размере __% годовых с уплатой начисленных процентов одновременно с очередной уплатой очередной части суммы займа;
1.4. В случае просрочки возврата очередной части займа Займодавец вправе потребовать уплаты неустойки в размере 0,5 % от просроченной к уплате суммы за каждый день просрочки.
1.5. При нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа вместе с причитающимися процентами, Займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей суммы займа.
1.6. Сумма займа может быть возвращена Заемщиком досрочно.
1.7. Все споры по настоящему Договору разрешаются в суде по месту нахождения Займодавца.
1.8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.
1.9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Заемщик: __ __ «____», место нахождения: ____, ОГРН ____, ИНН __, р/с: __в ____БИК ____, К/С ______
Займодавец: __ __ «____», место нахождения: ____, ОГРН ____, ИНН __, р/с: __в ____БИК ____, К/С ______
1.10. ПОДПИСИ СТОРОН
Генеральный директор ООО «______ »
Займодавец:
И.С. (по доверенности)
Подпись
Статья 414 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Прекращение обязательства новацией
1. Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация).
2. Новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов.
3. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным, если иное не предусмотрено соглашением сторон.
Договор новации в формате DOCX
Договор новации в формате RTF
Договор новации в формате DOC
Договор новации в формате PDF
ДОГОВОР НОВАЦИИ
о замене долга, возникшего из гражданско-правового договора
на заемное обязательство
город ________ _
дата заключения _.__.____ года
_________, именуемое в дальнейшем «Кредитор», в лице ______ (наименование должности)
_________ (Ф. И. О.), действующего на основании ______,
с одной стороны, и ________, именуемое в дальнейшем «Должник», в лице ______ (наименование
должности) ________ (Ф. И. О.), действующего на основании
_______, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили
настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В соответствии со ст.414, 818 ГК РФ Кредитор и Должник договорились о
прекращении новацией обязательств, возникших из договора поставки
№____ от __.__.____г., предусматривающего поставку товара. Кредитор
произвел оплату на р/с Должника в порядке предоплаты следующие суммы:
дата сумма
1.2. Должник не исполнил обязательства по поставке товара на указанные
суммы.
1.3. Всего задолженность по состоянию на __.__.____ г. по договору поставки №____
от __.__.____ г. составляет __________ рублей.
1.4. Обязательство Должника по уплате Кредитору денежной суммы, указанной
в п. 1.3. настоящего договора, Стороны заменяют заемным обязательством
между теми же лицами на следующих условиях:
1.4.1. Должник обязуется вернуть денежную сумму, указанную в п. 1.3. настоящего
договора, в срок до __.__.____ г.
1.4.2. На сумму, указанную в п.1.3. настоящего договора, начисляются проценты за
пользование заемными денежными средствами из расчета ___ % годовых.
Начисление производится ежемесячно. Уплата процентов производится
после выплаты суммы основного долга. Сумма займа может погашаться
частями.
1.4.3. При погашении суммы основного долга займа Должник должен указывать в
платежных документах назначение платежа: «Погашение заемных средств
по договору новации от __.__.____г. НДС не облагается.» При погашении
процентов, начисленных за пользование заемными денежными средствами
Должник должен указывать в платежных документах назначение платежа:
«Погашение процентов за пользование заемными денежными средствами по
договору новации от __.__.____г. НДС не облагается.»
1.5. Обязательства Сторон, возникшие из договора поставки №__ от __.__.____ г. по
состоянию на __.__.____ г., прекращаются в момент подписания Сторонами
настоящего договора.
1.6. Настоящий договор прекращает дополнительные обязательства, связанные
с договором поставки №____ от __.__.____ г., предусматривающего поставку
товаров.
2. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
2.1. Стороны обязуются сохранять конфиденциальность содержания настоящего
договора, а также любой информации и данных, предоставляемых каждой из
Сторон в связи с исполнением настоящего договора, за исключением
общедоступной информации.
2.2. Под конфиденциальностью понимается запрет на разглашение информации
неуполномоченным лицам без предварительного письменного соглашения
Сторон.
2.3. Не является нарушением конфиденциальности предоставление
конфиденциальной информации по законному требованию
правоохранительных и иных уполномоченных государственных органов, а
также в других предусмотренных законодательством случаях.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. При несвоевременном возврате суммы займа и уплате процентов за
использование суммы займа Должник уплачивает в пользу Кредитора 0,05%
от суммы займа за каждый день просрочки.
4. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ. ПОДСУДНОСТЬ
4.1. В случае возникновения между Поставщиком и Покупателем любых споров
или разногласий, связанных с настоящим договором или выполнением либо
невыполнением любой Стороной обязательств по договору, Стороны
приложат все усилия для их дружественного разрешения путем переговоров.
Если споры не могут быть разрешены путем переговоров, спорные вопросы
передаются на рассмотрение Арбитражного суда ______________ в порядке,
установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5. СРОКИ И ОБМЕН ИНФОРМАЦИЕЙ
5.1. Если не оговорено особо, сроки, указанные в настоящем договоре,
исчисляются в календарных днях.
5.2. Если дата исполнения какого-либо обязательства по настоящему договору
приходится на нерабочий день, срок его исполнения переносится на
ближайший рабочий день, следующий за датой исполнения обязательства.
5.3. Если иное не определено договором, обмен информацией (материалами)
между Сторонами по настоящему договору совершается исключительно в
письменной форме.
5.4. Письменные сообщения Сторон отправляются по почте, факсу, электронной
почте, курьером, выдаются Стороне (уполномоченному представителю) на
руки или доставляются другими способами, позволяющими зафиксировать
факт (дату, время) его передачи и отправителя.
5.5. Для определения аутентичности сообщения, составленного на бумажном
носителе, достаточно визуального, без применения специальных знаний и
технических средств, сличения образцов подписей ответственных лиц
Сторон и оттисков печати на документе с образцами, имеющимися в
распоряжении Сторон.
5.6. Обмен сообщениями по электронной почте считается совершенным только
после получения соответствующего подтверждения от Стороны,
получившей сообщение.
5.7. Стороны обязуются своевременно (не позднее 5 (пяти) дней) уведомлять
друг друга об изменении почтовых, банковских, электронных и иных
реквизитов. В случае несвоевременного уведомления направленные по
прежним реквизитам документы, денежные средства и информация
считаются направленными по надлежащему адресу и реквизитам.
5.8. Настоящий договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих равную
юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Кредитор
__________
Адрес: __________
ОГРН __________
ИНН __________КПП __________
Р/счет № __________
Кор. Счет № __________
БИК __________
Должник
__________
Адрес: __________
ОГРН __________
ИНН __________КПП __________
Р/счет № __________
__________(наименование банка)
Кор. Счет № __________
БИК __________
Новация договора займа предполагает, что существует некоторое соглашение о займе, по которому заемщик не может выполнить свои обязательства.
Согласно достигнутому соглашению это обязательство полностью прекращается и заменяется иным.
То есть стороны заключают новое соглашение, согласно которому у должника появляется иное обязательство взамен действующего.
По сути, новация - это замена одного обязательства одной формы обязательством другой формы.
По новому обязательству может предусматриваться другое обязательство или способ, которым оно будет получено.
Когда возможно проведение новации
В принципе, заключение рассматриваемого соглашения - это волеизъявление сторон, которые участвовали в первоначальном соглашении.
Чтобы провести процедуру, важно существование некоторых условий:
- Существует первоначальный договор займа. По данному договору у заемщика в определенный момент возникают трудности в обслуживании. На этом этапе одна сторона обращается к другой с целью найти решение проблемы, которое будет устраивать обе стороны.
- Стороны заключают новое соглашение. Это соглашение будет отличаться от предыдущего каким-либо условием, к примеру, способом исполнения обязательства. Допустим, предприниматель может возмещать займ банку или иному кредитору собственной продукцией. Тогда сам займ будет рассматриваться в качестве авансового платежа.
- Заключение нового соглашения предполагает, что сторона-кредитор больше не вправе требовать погашения обязательства по первоначальному соглашению.
Существенные условия договора новации
Обязательство возникает только при условии существования соответствующего договора. В новации участвуют те же стороны, которые исполняли роль кредитора и заемщика в первоначальном (основном) соглашении, ставшем первопричиной.
Предмет соглашения - замена обязательства по предыдущему соглашению новым обязательством. На момент совершения новации обязательным условием является действительность первоначального обязательства.
Для совершения новации обязательно необходимо достижение соглашения между сторонами. Ее нельзя совершить в одностороннем порядке.
Ввиду того, что причиной совершения новации является невозможность гашения первоначального договора, в новом соглашении оговариваются условия, которые несут в себе свойства отступного или возмещение дополнительных затрат, потерь кредитором. Использование заемных денежных средств правомерно должно быть возмещено в виде начисленных процентов. Данные проценты должны быть отражены в новации.
Новация совершается при условии, что стороны оговорили все условия, которые имеют существенный характер. По каждому такому пункту должно быть достигнуто соглашение.
Уникальное соглашение, договор новации, подразумевает изменение условий исполнения обязательств контрагентом. Шаблон можно скачать бесплатно.
Существующие правоотношения субъектов настолько многогранны, что часто случаются чрезвычайные обстоятельства. События влекут за собой наступление негативных последствий. Уникальное соглашение, договор новации , подразумевает изменение условий исполнения обязательств контрагентом. Договор новации выступает вспомогательным пактом между сторонами. Эта бумага помогает основной договоренности выполнением иных обязанностей, исключая споры между участниками правоотношений.
Пример новации имеется на данной странице, его можно скачать бесплатно по ссылке. Иногда, отношения партнеров заходят в тупик, кажется выполнение договоренности становится невозможным. Однако, новация - отличный способ решить конфликтную ситуацию. Если оба участника согласны с изменениями контракта, они легко могут внести эти новеллы на бумажных носитель информации и подписать лист. Свобода заключения сделок, предусмотренная законодательством и юридическая сила пакта с момента его подписания, позволяют действовать субъектам гражданского права подобным способом.
Обязательные пункты договора новации
:- В верху традиционно пишется название, дата, место, реквизиты и полномочия руководителя;
- Ниже предмет новой договоренности ссылка на старый пакт;
- Конкретизация замены пунктов сделки;
- Указание сроков, соотношение цены, расчеты;
- Иные сведения по усмотрению контрагентов;
- Подписи, расшифровка, адреса и другие реквизиты, печати.
; это прекращение ранее взятых обязательств по договору и замена их на другие по соглашению сторон со сменой предмета или способа исполнения . Примером такой процедуры будет замещение кредитного договора на вексель или облигацию, выпущенную должником. Важно отметить: новирование предполагает прекращение требований касаемо первоначального соглашения.
Закон также дает список обязательств, по отношению к которым процедура новации не применяется; сюда относят обязательства возмещения вреда, причиненного жизни и здоровью и уплаты алиментов. Ст. 414 ГК РФ также устанавливает прекращение дополнительных обязательств помимо основных, прописанных в первоначальном соглашении.
Банки тоже используют возможность новации, производя реструктуризацию долга клиента. Это происходит, когда заемщик из-за, например, сокращения заработной платы больше не способен выплачивать кредит на условиях действующего договора, и банк решает пойти на заключение нового соглашения с более мягкими условиями выплат. При этом меняются срок кредитования и процентные ставки. Новирование долга в таком случае гораздо выгоднее для кредитной организации, чем просрочки платежей клиента и передача долга коллекторам; ведь ей лучше все-таки получить деньги, хоть и позднее, чем изначально было оговорено, чем терять клиента и проценты при передаче долга третьим лицам. Также возможна и обратная ситуация, когда доходы клиента увеличиваются, и он хочет поскорее избавиться от задолженностей перед банком; тогда между кредитной организацией и заемщиком заключается соглашение, предусматривающее меньший срок, а в большинстве случаев и более низкую процентную ставку.
Новация отличается от цессии . Второй термин предполагает переуступку прав требования долга, то есть меняется состав участников договора, чего не происходит при новации. Если ваш кредитор имеет задолженность перед третьей организацией, то он может без согласования с вами передать право требовать долг для взыскания с вас, освобождая себя тем самым от обязательств. Новирование же предполагает согласие всех участников договоренности.
Что касается смены предмета договора: при такой процедуре возврат долга может производиться товарами, услугами, векселями. В соглашении указывается объем продукции, которая пойдет в счет погашения задолженности, величина расходов по упаковке, погрузке, доставке товаров. В этом заключается польза таких сделок для юридических лиц – возврат долга становится возможным даже при дефиците денежных средств в фирме. При этом, как только соглашение оформлено, заемщик становится продавцом, а займодавец – покупателем.
В международных финансовых отношениях новация предполагает наличие трех участников, более похожа на цессию с тем лишь отличием, что для такой сделки требуется согласие всех участников.
Соглашение о новации
Рассмотрим условия заключения соглашения о новации. Что должно быть выполнено, чтобы оно считалось действительным:
- Все существенные условия нового обязательства, прекращающего действие старого, должны быть согласованы в требуемой форме.
- Новирование долга представляет собой сделку, поэтому соглашение о ней не должно подпадать под условия недействительности, указанных в ГК РФ. Если будет выяснена недействительность сделки, то стороны останутся связанными своими обязательствами согласно первоначальному договору со всеми вытекающими последствиями.
- Естественно, действительной должна быть и основная сделка, которую хотят новировать, потому как новирование прекращает обязательства только по заключенному ранее соглашению, который должен быть правильно оформлен.
- В соглашении должно прописано намерение участников заменить первоначальное обязательство другим, при этом нужна отметка, что требования по первому договору потеряют всякие основания. В противном случае новое обязательство будет действовать наряду со старым, а не заменит его.
- Смена сторон в таком случае не допускается. Новирование способно изменить только предмет договора и способ исполнения, но не участников, в отличие от цессии. Также как и в предыдущем случае, если требование не выполняется, прекращения действия старого соглашения не происходит, а вдобавок появляется новое.
Особое внимание стоит уделить возможности смены предмета договора. Новирование долга заменит обязанность выполнить работы по договору на передачу имущества или выплату денежных средств.
Пункт 3 статьи 414 ГК РФ постановляет, что в общем случае новация прекращает дополнительные обязательства, если стороны не договорились об ином. Важно понимать, чем это может обернуться на практике.
Такими дополнительными обязательствами может быть залог, поручительство, задаток, неустойка или удержание имущества. Например, надлежащее исполнение договора аренды, как правило, обеспечивается залогом от арендатора. Если стороны впоследствии договорятся о купле-продаже указанного имущества, первоначальный договор прекратит действие. Это значит, вместе с ним прекратит существование и залог как дополнительное обязательство, если стороны не пропишут в новом соглашении иные условия. Оплата вновь приобретенного имущества не будет обеспечена залогом, то есть продавец останется без страховки. Новация обеспечила бы дальнейшее действие договора залога и обеспечение им выполнения своих обязанностей покупателем.
Перевод долга в заемное обязательство
Если все условия статьи 414 ГК РФ выполнены, то становится возможным новация долга по сделке в заемное обязательство по взаимосогласию сторон. Причиной такого решения может быть:
- просрочка платежа;
- задержка выплат арендной платы;
- и любая другая невозможность выполнить обязательства по договору.
Новирование будет здесь другой формой привлечения денежных средств, при этом изменится метод исполнения установленных договоренностей. Если из-за новирования долга станет невозможным своевременное исполнение требований контрагентов, то совершенно законно они запросят возмещение убытков в виде уплаты процента за просрочку. Таким образом законодательство позаботилось об интересах третьих лиц.
В случаях, когда происходит замена обязательства на заемное, Гражданским Кодексом установлены особые требования к форме соглашения о новации. По статье 818 ГК РФ такое соглашение заключается по форме договора займа с соблюдением следующих требований:
- между физическими лицами обязательно оформление в письменном виде, если сумма задолженности больше чем в 10 раз превышает МРОТ;
- если в деле участвует юридическое лицо, то независимо от суммы, письменная форма обязательна.
Новирование долга может существенно облегчить жизнь фирмам, когда подводят контрагенты, приостанавливается производство из-за форс-мажорных обстоятельств или внезапно образовывается дефицит денежных средств. Выполнение условий действующей договоренности становится невозможным. При согласии обеих сторон долг можно новировать в заемное обязательство . Например, поставщик не может предоставить товар, у него возникает долг перед покупателем, который уже оплатил продукцию. Используя новацию долга, они становятся заемщиком и займодавцем, и поставщик обязуется вернуть денежные средства с процентами в оговоренный срок. Плата за товары становится займом, а требование первоначальной задолженности прекращается.
Новирование задолженности требуется отразить в налоговом и бухгалтерском учете. По первоначальному договору поставщик получил аванс за товары, сумма которого не учитывалась ни в расходах покупателя, ни в доходах продавца. Отгрузка товаров так и не была произведена, у участников не было ни доходов, ни расходов, и значит, обычное новирование обязательств не приведет к коррекции налоговой базы участников.
Когда речь идет о новировании долга в заемное обязательство, последствием этого решения будет уплата процентов, т.е доходов для одной стороны и расходов для другой.
Подписав соглашение, аванс покупателя станет займом для поставщика. В соответствии с нормами НК РФ, заем не учитывается в стоимости доходов. Налоговая база должника (поставщика) уменьшится на сумму процентов по займу, при этом в каком отчетном периоде это будет происходить зависит от срока, указанного в договоре новации.
Глазами покупателя ситуация обратная: он становится кредитором и получит проценты по займу. С учетом этого формируется налоговая база с включенными в сумму внереализационных доходов процентами. Порядок учета так же, как и в случае с поставщиком, зависит от срока займа.
Образец договара
Договор новации должен удовлетворять требованиям ГК РФ. Ниже представлен образец правильно оформленного соглашения.
