Брокерские услуги Сбербанка физическим лицам

Традиционный отзыв о брокере Сбербанк КИБ

С ростом популярности инвестиций в России на первый план выходят конкурентные преимущества того или иного брокера. Это надёжность, тарифная политика, скорость исполнения сделок, уровень поддержки клиентов. Давайте посмотрим, что готов предложить один из крупнейших брокеров России – Сбербанк брокер – и познакомимся с отзывами коллег.

Какие инструменты предлагает брокер Сбербанк

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Брокерские услуги Сбербанка осуществляет его подразделение Сбербанк КИБ (до 2102 г. – Тройка Диалог). По данным Московской биржи на май 2018 г. почти 300 тыс. клиентов получали доступ через этого брокера, что лишь на 4 тыс. человек меньше лидера рынка . Но при этом по темпам роста числа клиентов за 5 лет СБ отстаёт от небанковских брокеров. Как правило, клиенты банков предпочитают надёжность прочим факторам, в то время как клиентура самостоятельных брокеров – широкий выбор инструментов, качество обслуживания (особенно скорость исполнения приказов и устойчивость связи), а также «дружественный» интерфейс сайта. Сбербанк брокер для частных инвесторов предлагает активы, торгуемые на бирже:

• Фондовый рынок (российские акции и облигации, ПИФ);
• Срочный рынок (опционы и фьючерсы на российские активы);
• Товарный рынок (нефть, металлы, агропродукция);
• Валютный рынок.

Из иностранных инструментов на данный момент доступны только биржевые фонды . Квалифицированные инвесторы также могут совершать сделки на внебиржевом рынке, где торгуются российские и , а также иностранные ценные бумаги. Из собственных инструментов брокер Сбербанк предлагает широкий выбор ПИФ, а также структурные ноты с частичной или полной защитой капитала, часть которых предназначена только для квалифицированных инвесторов. Получить статус квалифицированного инвестора можно, выполнив любое из следующих условий:

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк брокера

Управлением ами занимается компания Сбербанк Управление Активами. Всего на данный момент под её регулированием находятся более 20 фондов, большинство из которых имеют положительную доходность по итогам 3 лет. Купить пай можно через личный кабинет на официальном сайте Сбербанка. В этом случае достаточно первоначального взноса 1 тыс. руб. Если же совершить покупку в офисе СБ или компании Сбербанк Управление Активами, первоначальный взнос составит от 15 тыс. руб. При покупке удерживается комиссия от 0,5 до 1% в зависимости от инвестируемой суммы. При продаже пая также взимается комиссия 1–2%, если срок владения паем составил менее 731 дня. При более длительном владении паем комиссия при продаже не удерживается. Инвестирование в ПИФы Сбербанка особенно выгодно на сроки более 3 лет. В этом случае, при продаже пая по цене более высокой, чем цена покупки, полностью или частично освобождается от уплаты подоходного налога (НДФЛ). Максимальная прибыль, которая освобождается от налогообложения, составляет 3 млн руб. в год. Разумеется, это – не подарок Сбербанк брокера, а оговоренная законом привилегия, называемая льготой на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Сравним доходность одного из самых прибыльных ПИФов Сбербанка — «Сбербанк Фонд Сбалансированный» с доходностью рынка.

Под доходностью рынка в данном случае понимается синтетический индекс, состоящий поровну из индекса облигаций и индекса Московской биржи. Несмотря на практически 100% между графиками, доходность ПИФа выше рыночной в течение всего срока его существования.

Доверительное управление

Среди услуг Сбербанк брокера физическим лицам важное место занимают услуги по доверительному управлению: рублёвые и валютные стратегии с различной степенью . Минимальная сумма для инвестирования $10 тыс., но в большинстве стратегий она находится в интервале от 3 до 7 млн руб. Комиссия за услуги по управлению на первый взгляд кажется небольшой (ежедневно снимается 2% годовых от суммы, находящейся под управлением). Но нужно учесть, что в случае затяжных убыточных периодов вознаграждение всё равно выплачивается, что может привести к большим потерям клиента. В декларации о рисках АО «Сбербанк Управление Активами» указано, что некоторые стратегии позволяют управляющему вложить до 100% средств клиента в один актив. В случае банкротства эмитента или неисполнения обязательств со стороны контрагента управляющего, клиент может потерять все вложенные средства. Следовательно, опытному инвестору предпочтительнее действовать самостоятельно и формировать диверсифицированный ценных бумаг. Единственная , предусматривающая полную защиту средств инвестора, «Защита капитала», имеет доходность, отстающую от среднерыночной.

Условия обслуживания и тарифы Сбербанка КИБ

Открыть торговый счёт у Сбербанк брокера можно в любом отделении СБ или онлайн. При открытии брокерского счёта нужно указать реквизиты счёта, на который будут выводиться деньги при их снятии. Удобнее, если он также открыт в Сбербанке. Обычно наряду с брокерским счётом сотрудники банка предлагают еще открыть индивидуальный инвестиционный счёт (), позволяющий получать налоговые вычеты по одному из типов: А или Б. Открыть такой счёт можно как через ПАО Сбербанк, так и через управляющие компании (Сбербанк КИБ и Сбербанк Управление Активами). Открывать через управляющую компанию не рекомендуется: в этом случае придётся заключать договор доверительного управления и платить комиссию как за открытие счёта, так и за его закрытие. Торговые операции, совершаемые на брокерском счёте и на ИИС, учитываются отдельно.

Одно из главных преимуществ Сбербанк брокера для начинающих инвесторов – отсутствие ограничения суммы для открытия брокерского счёта. Теоретически начать работу можно при депозите в несколько тысяч рублей. Разумеется, это не относится к инвестированию в ПИФы, а также к услугам доверительного управления. Несмотря на то что география деятельности компании Сбербанк КИБ включает ряд мировых финансовых центров, таких как Нью-Йорк, Лондон и Цюрих, доступ к иностранным открыт только для корпоративных клиентов. Вообще заметно, что брокерское обслуживание Сбербанка нацелено скорее на них, чем на частников. Получить исчерпывающую информацию об условиях и тарифах для частников через официальный портал Сбербанк брокера крайне сложно, в некоторые разделы проще попасть через интернет-поиск.

На данный момент частные инвесторы могут выбрать один из двух тарифов: базовый под названием «Самостоятельный» и «Инвестиционный», который могут оформить только квалифицированные инвесторы. Комиссии тарифа «Инвестиционный» значительно выше, зато в него включена ежедневная рассылка аналитических материалов и доступ к порталу Sberbank Investment Research. Качество аналитики Сбербанк брокера традиционно было одним из его конкурентных преимуществ. К сожалению, после недавнего скандала, связанного с публикацией доклада о Газпроме, аналитический отдел лишился своих лучших специалистов. Основные сведения о тарифах собраны . В целом, комиссии брокера Сбербанк не самые низкие на рынке, но вполне терпимые. Вопросы вызывает неожиданно высокая для такого крупного банка стоимость кредитования сделок РЕПО под залог ценных бумаг, причём, для обоих тарифных планов:

Однако на практике эта проблема не очень существенна: маржинальные сделки с высоким плечом совершают только квалифицированные инвесторы, а большинство частных клиентов Сбербанк брокера к ним не относятся. Куда более серьёзный недостаток – отсутствие выбора торговой платформы. Единственная площадка, предлагаемая клиентам Сбербанк брокер – , а ведь у большинства топовых брокеров есть специальные платформы для торговли , позволяющие применять сложные стратегии. Платформа QUIK для этого совершенно не приспособлена.

В статье рассматриваются все аспекты работы приложения "Сбербанк Инвестор".

Что такое "Сбербанк Инвестор"?

"Сбербанк Инвестор" - это мобильное приложение, предоставляющее пользователю системы QUIK доступ к проведению операций со своим брокерским счётом, ко всей рыночной и аналитической информации, к возможности использовать полномасштабный демонстрационный доступ для новых пользователей.

Приложение доступно для пользователей операционных систем Android и iOS. Если устройство будет перепрошито, то антивирусное приложение не даст запустить "Сбербанк Инвестор", поскольку оно будет не распознано.

Приложение состоит из пяти страниц:

1. Профиль: здесь пользователь может найти тест на определение риск-профиля и пройти его. В зависимости от результатов пользователю будет предложены индивидуальные инвестиционные идеи. Риск-профиль может быть:
   - "Консервативным" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение инструментальных операций со 100% защитой капитала;
   - "Умеренный" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами с частичной защитой капитала;
   - "Агрессивный" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами со значительным риском потери средств.
2. Портфель: стоимость всех портфелей, остаток свободных денег на счету, динамика изменения стоимости портфеля, история всех операций, статистика по приобретённым эмитентам - всё это клиент может найти в данной вкладке.
3. Рынок: страница поделена на три раздела: акции, облигации, фонды, - на них Вы можете найти обзор всех актуальных эмитентов, список избранных инструментов.
4. Новости: здесь доступны все сообщения от крупнейших финансовых порталов и издательств.
5. Инвестиционные идеи: здесь Вы можете получить советы и индивидуальные инвестиционные идеи, представленные экспертами Сбербанка. Покупка акций или бумаг доступна сразу из представленного обзора.

"Сбербанк Инвестор" QUIK скачать

Приложение "Сбербанк Инвестор" открывает доступ к системе QUIK, является посредником для работы в ней, но это не одно и то же - это две разные программы.

Скачать приложение "Сбербанк Инвестор" для работы на ПК НЕЛЬЗЯ. Для работы с фондовым рынком на ПК используется отдельная программа QUIK. Скачать её Вы можете на официальном сайте Сбербанка, перейдя по ссылке .

Возможности приложения

C помощью приложение "Сбербанк Инвестор" Вы можете:

1. Наблюдать за состоянием собственного инвестиционного счёта;
2. Выставлять заявки и совершать сделки. Покупка акций может совершаться в двух режимах:
   - По рынку: выполнение заявки гарантируется начислением 2% при покупке бумаги и снятием 2% при её продаже;
   - По своей цене: самостоятельное установление цены в зависимости от нужд трейдера.
3. Отправлять неторговые поручения;
4. Получать техническую поддержку, связавшись с клиентским центром;
5. Транслировать инвестиционные идеи;
6. Пройти риск-профилирование и определить подходящий стиль инвестирования;
7. Воспользоваться демонстрационной версией брокерского обслуживания.

Загрузив приложение, Вы можете получить доступ к более чем 300 акциям, облигациям и паям, находящимся в обращении на Московской бирже. Найти акции определённой организации можно с помощью целевого поиска по специальному тикеру.

Безопасность

Все операции, проводимые в приложении "Сбербанк Инвестор" надежно защищены, а отметки об операциях и приобретениях отображаются в лицевом счёте и на счёте депо. Управлять инвестициями Вы также можете с использованием QUIK-терминала на своём компьютере.

Всем клиентам доступна демо-версия инвестиционного счёта. Работая в ней, пользователь без риска для собственных средств может оценить функционал приложения, разобраться со всеми предлагаемыми опциями и принять решение о необходимости полной версии. После ознакомления с демо-версией приложения Вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счёт , позволяющий воспользоваться налоговыми привилег иями, или счёт на стандартных условиях. Можно открыть оба счёта и переключаться между ними.

Повысить безопасность Вы можете, следуя данным инструкциям:

1. Установите антивирусное приложение на устройстве, с которого осуществляется доступ к брокерскому счёту;
2. Используйте только официальные версии приложений, скачанные с AppStore или Play Маркет;
3. Будьте бдительны, когда предоставляете разрешение сторонним приложениям на использование данных устройства;
4. Установите запрет на использование голосовых программ при заблокированном состоянии телефона;
5. Не переходите по ссылкам из СМС-сообщений или писем электронной почты;
6. Не перепрошивайте устройство.

Тарифы и условия

Стоимость ведения счёта депо - 149 руб./мес. Ставка является фиксированной и не зависит от оборота средств на счету. Если за месяц не было произведено ни одной операции, плата не взимается.

Обслуживание брокерского счёта оплачивается согласно тарифу "Самостоятельный", по которому размер комиссии определяется в зависимости от дневного оборота средств на рынке:

• 0,165% - до 50 тыс. руб.;
• 0,125% - до 500 тыс. руб.;
• 0,075% - до 1 млн. руб.;
• 0,006%-0,045% - свыше 1 млн. руб.

Зачисление дивидендов и других купонных выплат происходит на брокерский счёт. Средства можно использовать для приобретения новых акций или ценных бумаг.

Как скачать приложение, зарегистрироваться и начать им пользоваться?

Чтобы начать инвестировать, нужно завершить следующий алгоритм:

Если не пройти процедуру регистрации, Вам будет открыт демонстрационный доступ на 30 дней с суммой 100 тыс. руб. на счету. Вы сможете в режиме онлайн следить за котировками акций, выставлять заявки на тренировочных торгах, проводить условные сделки. Все действия клиента будут отслеживаться системой, которая составит отчёт о действиях клиента на основе полного анализа операций.

Как получить логин и пароль?

При заключении договора на оказание брокерских услуг Вы получите только логин, которым является номер брокерского счёта, а вот пароль нужно будет получать отдельно. Для этого нужно:

• Скачать приложение "Сбербанк Инвестор" и во вкладке авторизации выбрать меню "Получить пароль"
  ИЛИ
• Позвоните в службу клиентской поддержки по номеру 8-800-555-55-51, назовите код из таблицы инвестора. Пароль будет выслан Вам в СМС-сообщении от Сбербанка.

Как пополнить брокерский счёт?

Пополнить брокерский счёт можно с помощью приложения "Сбербанк Онлайн" . Когда Вы откроете брокерский счёт, он будет связан с Вашим основным счётом, соответственно, между ними можно свободно переводить средства. Просто выберите карту списания и счёт зачисления. После этого нужно будет подтвердить операцию с помощью введения кода, который придёт на смартфон. Также можно провести эту операцию из приложения "Сбербанк Инвестор", перейдя во вкладку "Как пополнить счёт".
Также пополнить брокерский счёт можно с помощью:

• системы интернет-банкинга "Сбербанк Онлайн";
• кассы в любом отделении Сбербанка;
• терминалов QUIK.

Куда можно инвестировать?

Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:

1. Акции российских компаний - ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов.
   Ключевые характеристики:
   - Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;
   - Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;
   - Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов.
   
2. Акции иностранных компаний. Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.
   
3. Облигации - ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока. Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации.
   Ключевые характеристики:
   - Для компании-эмитента облигации - это ещё один способ привлечения дополнительных средств;
   - Для инвестора облигации - это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.
   Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
4. ETF-фонды (Exchanged Traded Fund) - биржевые инвестиционные фонды. Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д.
   Преимущества ETF:
   - Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;
   - Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;
   - Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;
   - Низкий порог входа: стоимость акции ETF - от 500 рублей;
   - Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;
   - Минимальная стандартная брокерская комиссия.
   Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
5. Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт - соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая - оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт - право купить или продать базовый актив (акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене.
   Ключевые характеристики:
   - клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;
   - возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.
   Время торгов: 10:00-18:45 МСК. - основная сессия, 19:00-23:50 - вечерняя сессия.
6. Еврооблигации - корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах. Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.
   Преимущества еврооблигаций:
   - Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;
   - Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;
   - Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.
   Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.

Как начать зарабатывать?

Инвестиции - довольно гибкий инструмент заработка. Чтобы начать им пользоваться, нужно произвести следующие действия:

1. Установить приложение "Сбербанк Инвестор";
2. Открыть брокерский счёт;
3. Зарегистрироваться и внести деньги на счёт;
4. Выбрать подходящую инвестиционную идею или самостоятельно создать заявку на приобретение определённых ценных бумаг, основанную на динамике рынка.

Доступ к вкладке "Идеи" будет доступен после прохождения клиентом теста, определяющего его риск-профиль. Все предлагаемые операции будет подобраны на основании результатов теста. Поменять его можно в разделе "Прочее".

Как следить за рынком?

Доступ ко всей динамике рынков ценных бумаг доступен прямо из приложения. Также в нём можно просматривать последние новости и аналитические обзоры авторитетных финансовых изданий. Всё это позволяет следить за рынком в любое время суток любого дня недели. Для получения аналитических обзоров не надо иметь особого статуса - они предоставляются абсолютно всем.

Кроме того, существует огромное количество сайтов, где можно посмотреть динамику роста или падения ценных бумаг, валюты и т.д.

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги, перейдите в раздел "Прочее" и зайдите во вкладку "Выводы". Здесь Вы сможете найти данные по всем открытым счетам, используемым для инвестиционной деятельности. Здесь нажмите на кнопку "Вывести" и заполните заявку на перечисление.

Деньги можно вывести со счетов, не являющихся ИИС (индивидуальным инвестиционным счётом), на тот счёт пользователя, который указан в анкете клиента.

Заявку на вывод можно совершить двумя разными способами: произвольную сумму или в рамках всего доступного остатка. Если Вы выберите корректируемое значение, то сможете самостоятельно устанавливать сумму вывода средств. Подтверждение операции происходит с помощью введения СМС-пароля, а если вывод производится на сумму, превышающую 100 тыс. руб., то необходимо будет дополнительно подтвердить действие, позвонив в Сбербанк по номеру 8-800-555 -55-71.

Другие возможности приложения "Сбербанк Инвестор"

Помимо основных функций, приложение открывает доступ к ряду дополнительных действий, повышающих эффективность инвестиционной деятельности. К ним относятся:

1. Раздел с наиболее распространённым вопросами пользователей и ответами на них;
2. Переход в приложение "Сбербанк Онлайн";
3. Связь со службой поддержки через письменную форму или звонок;
4. Тестирование для определения риск-профиля;
5. Контроль за состояние м счетов;
6. Подключение дополнительной аутентификации по отпечатку пальцев.

Константин Шульга
Директор по развитию брокерского бизнеса
«Создавая приложение, мы думали не только об удобстве, но и о безопасности. Информация обо всех инвестициях защищена. А купить акции случайно, нажав не на ту кнопку, нельзя. Торговые операции подтверждаются дополнительным кодом из СМС-сообщения.
Мы уверены, что с нашим новым сервисом мир инвестиций станет гораздо ближе и доступнее для каждого»

Сравнение приложений

Конкуренция на рынке банковских услуг очень высокая, поэтому даже в сфере инвестиций не гарантирована спокойная жизнь. "Тинькофф банк" разработал приложение "Тинькофф Инвестор" со схожими функциями. Сравнительная таблица представлена ниже:

Как мы видим, у каждого приложения есть как преимущства, так и недостатки. Выбор того, что подходит Вам больше, остаётся только за Вами.

Наверняка, вы когда-нибудь заключали договор о вкладе или хранили накопления в банке на отдельном счёте. Вы никогда не задумывались о том, что можно не только сохранить, но и заработать на этом? Стандартные вклады предлагают небольшой процент, а инвестиции могут принести вам настоящий доход: 15, 20, 25%.

С приложением Сбербанк Инвестор можно обеспечить для себя пассивный доход. Скачайте мобильное приложение и каждый день покупайте и продавайте акции крупнейших компаний России.

Если вы начали изучать сферу инвестиций, вы знаете, что за прибылью могут стоять и потери. Сбербанк и здесь все продумал: в приложении вы найдете не только инструменты для работы, но и практические советы лучших аналитиков страны. То есть, все счета будут под контролем, а вы узнаете самую свежую информацию о позиции каждой акции на рынке.

Есть еще одна интересная функция – определение типа работы. Пройдите небольшой тест, чтобы узнать, насколько вы рисковый инвестор, и какой тип работы вам подходит больше всего: консервативный,

Также, вы можете подсмотреть идеи лучших экспертов. Они отфильтровываются, согласно пройденному ранее тесту. Вам не обязательно иметь широкие знания в этой области – опирайтесь на опыт профессионалов. Тут же есть подборка тематических новостей, которые вас, непременно, заинтересуют и будут полезны.

Очень удобно реализован внутренний интерфейс приложения. Вам не нужно долго разбираться, как это работает. На экране вы увидите данные о недавних действиях, статусе капитала и акциях, которые вы приобретали.

Тонкости работы в приложении

Работа приложения на Android и IOS имеет одно значительное различие. Для владельцев «яблочных» устройств – никаких ограничений. Если ваше устройство от другого производителя, понадобится таблица паролей. Она выдается в офисе банка. В ней есть 54 пароля для подтверждения действий в приложении Сбербанк Инвестор.

Как начать инвестиционную деятельность со Сбербанком?

Начать работу с инвестициями очень легко – всего несколько шагов к получению доступа:

1. Скачивайте приложение на свой смартфон или планшет
2. Откройте счёт
3. Переведите деньги на новый счёт
4. Пройдите тест
5. Начните зарабатывать

На мобильный телефон вам придет логин и пароль от кабинета Инвестора, вы можете заходить и с телефона, и компьютера.

Обратите внимание на шаг №2. Вы можете подойти с паспортом в любое отделение Сбербанка, или зайти в личный кабинет на официальном сайте. Авторизуйтесь, пройдите во вкладку «Прочее», далее – «Брокерское обслуживание». Там вы увидите кнопку «Хочу стать клиентом» – это первый шаг к большим деньгам. Заполните анкету по инструкции и приступайте к работе.

Договор можно оформить и в приложении, кнопкой «Открыть брокерский счёт» – оператор позвонит вам, задаст несколько вопросов и скажет, что делать далее.

В любом случае, придется посетить офис, чтобы открыть счёт впервые.

Информация по шагу №3 – пополняйте счёт в офисе, или в приложении Сбербанк Онлайн. На сайте также доступна функция пополнения.

Зарабатывайте быстро, учитесь у профессионалов и получайте удовольствие!

Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность. В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.

Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки. Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в «Сбербанке» и для чего он нужен.

Преимущества «Сбербанка»

«Сбербанк» - это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему. Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации. Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход. Но это уже тема для отдельного разговора.

Рассказ о том, как открыть брокерский счет в «Сбербанке», начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:

• надежность;
• расходы (тарифный план, комиссии);
• удобство использования.

Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время. Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу «Сбербанка», - это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС. Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, «Сбербанк» обходит и этого конкурента.

Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника. Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени. В случае «Сбербанка», все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации . Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.

Открытие счёта

Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в «Сбербанке» для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка. С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.

Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.

Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:

1. Два бланка анкет для физического лица, содержащих основные и дополнительные сведения об инвесторе.
2. Распечатку тарифов на брокерское и депозитарное обслуживание.
3. Акт приема-передачи.
4. Уведомление о финансовых рисках, связанных с игрой на фондовой бирже.

Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в «Сбербанке», сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.

После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно. Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.

Анкета инвестора

Как начать пользоваться брокерским счётом

Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо «Сбербанк» предлагает их всего два: «Активный» и «Самостоятельный» . Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте «Кодовая таблица инвестора» .

«Активный» рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что «Сбербанк» использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.

После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту [email protected] отправляют файл с названием «pubring.txk» , содержащий «публичный» ключ. Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой. Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.

Какой должна быть минимальная сумма на счёте

После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.

Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.

Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.

Начало работы

Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:

• подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
• внести через банкомат или устройство самообслуживания;
• пополнить счёт онлайн;
• осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.

Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».

Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:

Счет пополнен

При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа - это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.

Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»

Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».

Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.

Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.

Заключение

Биржа - это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование - это проект долгосрочный. То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.

Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу. Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.

Выпущенное крупнейшим банком страны Приложение Сбербанк Инвестор позволяет частным клиентам приобретать акции и облигации российских компаний с помощью смартфона как будто в обычном онлайн магазине. Функционал приложения очень удобен, а комиссии за обслуживание депо соответствуют условиям стандартного брокерского обслуживания по тарифу Самостоятельный.

Возможности приложения, обзор

Мобильное приложение доступно на устройствах под управлением Android и iOS. Для установки необходимо, чтобы телефон не был перепрошит – в противном случае встроенный антивирус опознает устройство как взломанное и не даст программе запуститься.

Функционал и управление

Стоит скачать Приложение Сбербанк Инвестор – и вы получите доступ к акциям, облигациям и паям ETF, обращающимся на Московской бирже. Всего доступно более трех сотен эмитентов, и число активов постоянно растет. Если вам необходимы бумаги определенной компании, лучше заранее уточнить ее тикер и осуществлять целевой поиск.

Покупка акции возможна в двух режимах:

• по рынку – в этом случае при покупке бумаги устанавливается наценка в виде 2%, а при продаже – ордер уменьшается на 2%, это сделано для гарантированного исполнения заявки;
• по своей цене – в этом режиме трейдер самостоятельно устанавливает желаемую цену продажи или покупки, и она выставляется в стакан.

Если ордер по выставленной цене не исполнился, то он снимается – переноса позиций программа не допускает.

Если остаются вопросы по использованию Приложения, то стоит сделать обзор по , возможно в них Сбербанк уже приготовил для вас ответ.

Обзор Приложения Сбербанк Инвестор по страницам:

• Профиль – на этой странице трейдеру предлагается пройти тестирование, чтобы определить его риск-профиль и сформировать для него индивидуальные рекомендации;
• Портфель – на странице отражается вся статистика по купленным эмитентам: общая величина инвестиций, число свободных средств, количество приобретенных бумаг, изменение в процентах и в абсолютных значениях стоимости портфеля и т.д.;
• Рынок – здесь приведен обзор всех доступных к покупке эмитентов, страница разделена на три подменю: акции, облигации и фонды;
• Новости – в этот раздел поступают сообщения от ведущих финансовых порталов, они необходимы трейдеру для анализа текущей обстановки на фондовых рынках;
• Инвестиционные идеи – эксперты Сбербанка и других аналитических компаний дают свои прогнозы и советы, перейти к покупке рекомендованных бумаг можно прямо из обзора идеи.

После нажатия на любой эмитент трейдеру представляется полный обзор бумаги: ее стоимость, график, повышение или падение цены к прошлому дню и другие данные.

Надежность и защищенность

Вложения, осуществляемые через Приложение Сбербанк Инвестор, надежно защищены. Все записи о покупке и продаже бумаг регистрируются на лицевом счете клиента и на счете депо. Управлять инвестициями можно и при установке терминала на компьютер, и при голосовой заявке по телефону.

Имеется демо-доступ, чтобы инвестор мог скачать программу, оценить ее функционал и разобраться со всеми опциями, не рискуя реальными средствами. Тестовый режим активен в течение 30 дней. К тому же, если не все понятно из обзора, то можно скачать для полного понимания работы этой системы.

Еще один плюс новации – имеется возможность открыть брокерский счет на стандартных условиях или индивидуальный инвестиционный счет, чтобы воспользоваться налоговыми привилегиями. Имеется возможность открыть оба типа и переключаться между ними.

Тарифы и условия

Стоимость обслуживания брокерского счета в Приложении Сбербанк Инвестор соответствует тарифному плану Самостоятельный. Комиссия зависит от дневного оборота на фондовом рынке:

• 0,165% – до 50 тыс. рублей;
• 0,125% – до 500 тыс. рублей;
• 0,075% – до 1 млн рублей;
• 0,045%–0,006% – при оборотах больше 1 млн рублей.

Так, к примеру, при покупке акций на сумму 10 тыс. рублей придется заплатить комиссию в размере 16,5 рублей, на 100 тыс. рублей – уже 125 рублей.

При покупке эмитентов в Приложение Сбербанк Инвестор обзор комиссионных обязательно присутствует – вы всегда знаете, сколько именно средств спишется в пользу брокера и Московской биржи.

Ведение счета депо стоит 149 рублей в месяц вне зависимости от оборота. Если сделок в текущем месяце не было, то комиссия не взимается.

При выводе денег на р/с Сбербанка ничего платить не придется, а вот за перечисление средств на счет любого иного банка придется отдать 2% от перевода.

Зачисление дивидендов и купонных выплат производится прямо на брокерский счет, и эти средства можно вложить в покупку новых бумаг в тот же день. Можно отдельно подать заявление о переводе выплат на банковский р/с.

Банк является налоговым агентом, поэтому, если клиент продаст ценные бумаг с прибылью, то брокер удержит из дохода налог в размере 13%. При получении дивидендов и купонов из итоговой суммы перечисления также будут изъяты налоги.

Как скачать и начать пользоваться

Для того, чтобы совершать инвестиции в фондовый рынок с помощью нового приложения, необходимо:

• перейти на страницу sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/req, заполнить все необходимые поля и отправить брокеру свою заявку;
• дождаться звонка менеджера и подъехать в указанное им отделение Сбербанка;
• подписать все бумаги и заявления, получить таблицу с кодами и договор на брокерское обслуживание (если вы ранее не являлись клиентом банка, то сразу получите дебетовую карточку и данные для входа в онлайн-кабинет);
• пополнить свой счет любым удобным способом, например, через Сбербанк онлайн;
• скачать Приложение Сбербанк Инвестор на мобильное устройство;
• получить пароль для доступа к брокерскому счету, обратившись в службу поддержки по телефону 8-800-555-55-50, указав номер договора и нужное число из таблицы инвестора;
• авторизоваться в приложении, указав в качестве логина номер договора, в качестве пароля – пришедший в виде смс код.

Далее можно выбрать непосредственно эмитент на вкладке Рынок и купить необходимо число бумаг, либо воспользоваться инвестиционной идеей и перейти в интерфейс покупки актива прямо из вкладки с текстом прогноза.

Продажа осуществляется из вкладки Портфель, клиентусчет необходимо пролистать экран до появления нужного эмитента, тапнуть на его название и выбрать Продажу.

Заключение

Таким образом, Приложение Сбербанк Инвестор является альтернативной платформой для мобильного трейдинга, скачать его может любой желающий. Покупка эмитентов в нем производиться по аналогии с онлайн-магазином. Трейдер может открыть обыкновенный брокерский счет или ИИС, чтобы получать налоговые вычеты. Комиссия за оказанием посреднических услуг взимается в соответствии со стандартным тарифным планом. Для получения статуса трейдера необходимо обратиться в отделение Сбербанка и заключить договор в письменном виде. Клиент брокера может управлять портфелем непосредственно с помощью мобильного устройства или установив терминал QUIK на компьютер.

Главная » Микрозаймы » Есть ли альтернатива мобильному приложению сбербанк инвестор. Как открыть брокерский счет в сбербанке для физического лица